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投資信託のパフォーマンスの評価

■　ファンドを選ぶ際のポイント

・評価する期間
　なるべく長い期間で期初と期末の時価価値を
　比べて評価します

・ベンチマーク
　パフォーマンスが１０％であっても、株式市場全体が
　１５％上がっているのであれば運用は上手くないと
　考えられますよね
　ベンチマークとは基準とする指標です

・リスクも入れて評価
　ただパフォーマンスが良いだけで決めるのは危険です。
　パフォーマンスのぶれも見ていきましょう。

　 ・投資方針書
　・投資哲学は、根本方針で投資理由などです

　・投資目的は、具体的に明記されています。
　　（ハイリターンや元本の保証など）

　・投資戦略は、計画や方法の事をいいます
　　（アクティブはインデックスよりも高い収益を目指します
　　　パッシブでは、インデックス並みのパフォーマンスを
　　　狙っています）

・アセットアロケーション
　資産の配分ですが、どこの国どの市場にどれだけ
　配分しているのかです。

　パフォーマンスに大きく影響を与えるポイントとなり
　重要です

・投資スタイル
　　グロース株、バリュー株や小型株に運用するのかです

　　 いろいろ考えなくてはいけません。けど初めて聞く言葉で
よく分からない場合は、ＦＰに相談ください

資産運用のアドバイスをさせていただきます。
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