ＦＰ資格よりＦＰ知識を家計に活かす

ＦＰ資格取得者は年々増えていますが、
ＦＰの資格を活かせている人は、ほとんどいないのが現状です。

主婦でも家計に役立つという事から受験される方も多いのですが
資格と取るよりもＦＰの知識を家計に反映させなければ意味が
なくなってしまいます。

ＦＰ相談に来られる方でも、
「ＦＰ資格があるですが・・・」という事もありました

ですから資格取得というよりＦＰの知識を得ましょう
ＦＰ知識とは６つの分野があります

・ライフプランニングと資金計画
・リスク管理と保険
・金融資産運用
・タックスプランニング
・不動産
・相続、事業承継

家計で最も大事なポイントとなってくるのが
ライフプラン、保険、資産運用です

それ以外のＦＰ知識は、必要な時だけアドバイスを
受けるようにした方が、時間の節約になります

まずはライフイベントを基にライフプランを考えてください
ライフイベント表の作成
次に家計の把握です
キャッシュフロー表を作成
 家計のバランスシートを作成

ある程度の予定が立てる事ができれば
必要な費用も把握できてきます
足りない資金を資産運用で用意しなければいけません

保険に関しては、
まず必要な保障額を考えてください
その後に大事なのが、国からの保障、会社からの保障を
調べてください。
必要な保障額から差し引いた部分を保険でカバーすれば
家計の負担を軽くできます
保険の見直し

ファイナンシャルプランナー相談（ライフプラン・人生設計）の満足を保証

大阪（梅田、新大阪）でＦＰ無料相談を承っております。
大阪、京都、兵庫での出張ＦＰ無料相談も行っております。
お気軽にお申し込みください